BRI menjadi salah satu bank yang memiliki jaringan luas di Indonesia. Untuk memenuhi kebutuhan nasabah, bank ini meluncurkan beragam produk tabungan. Apa saja? Mari simak ulasan jenis jenis tabungan BRI dalam artikel ini!
Nama Bank Rakyat Indonesia (BRI) barangkali sudah tak asing di telinga Anda karena operasionalnya yang menjangkai seluruh pulau-pulau besar di Indonesia. Oleh sebab itu, tak heran bila jenis jenis tabungan BRI memiliki banyak peminat.
Jika berbicara tentang produk tabungan BRI, Anda mungkin teringat dengan Simpedes dan BritAma. Padahal, sebenarnya masih banyak produk-produk tabungan lain dari bank ini. Bahkan, ada juga yang ditujukan untuk naik haji dan TKI.
Bagaimana? Ingin tahu lebih jauh apa saja jenis jenis tabungan BRI yang diluncurkan bank milik pemerintah ini? Mari simak informasi lengkapnya dalam penjelasan di bawah ini!
Profil Bank BRI
Pendirian BRI dilakukan atas prakarsa Raden Bei Aria Wirjaatmadja di Purwokerto dengan nama De Poerwokertosche Hulp en Spaarbank der Inlandsche Hoofden pada tanggal 16 Desember 1895. Selain itu, bank ini juga dikenal sebagai Bank Bantuan dan Simpanan Milik Kaum Priyayi Purwokerto.
Setelah Indonesia meraih kemerdekaannya, BRI diresmikan sebagai bank milik pemerintah pertama berdasarkan Peraturan Pemerintah No. 1 tahun 1946. Pada tahun 1992, status bank ini kemudian berubah menjadi perseroan terbatas walaupun seluruh sahamnya masih 100% dimiliki oleh pemerintah.
Pada tahun 2003, pemerintah memutuskan untuk menjual 30% saham BRI yang membuat statusnya berubah menajdi perusahaan publik. Nama resmi yang digunakan adalah PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk.
Sejak pendiriannya, BRI telah memiliki kurang lebih 467 kantor cabang, 611 kantor cabang pembantu, dan 952 kantor kas. Selain itu, untuk kemudahan proses transaksi nasabah, BRI juga menyediakan sekitar 2.049 teras BRI, 422.160 Agen BRILink, dan 23.000 ATM yang tersebar di Indonesia.
Seperti bank pada umumnya, BRI meluncurkan jenis jenis tabungan untuk memenuhi kebutuhan masyarakat Indonesia. Nasabah yang memiliki rekening di bank ini juga terdiri dari beragam latas belakang. Selain tabungan, bank ini juga mengembangkan bisnis ke sektor asuransi umum.
Baca juga: Perbedaan Asuransi Syariah dan Asuransi Konvensional yang Perlu Anda Pahami
Jenis Jenis Tabungan BRI
Sejak status kepemilikannya sebagai bank pemerintah, BRI telah banyak meluncurkan produk tabungan demi mengakomodasi kebutuhan rakyat. Berikut ini jenis jenis tabungan yang diluncurkan oleh BRI:
1. TabunganKu
Produk simpanan yang pertama dibahas dari BRI adalah TabunganKu. Tabungan ini ditujukan untuk nasabah perorangan dengan persyaratan mudah dan ringan. Simpanan ini diterbitkan bersama oleh bank-bank di Indonesia untuk mencapai tujuan nasional, yakni meningkatkan kesejahteraan masyarakat dan menumbuhkan budaya menabung.
Nasabah dapat membuka rekening TabunganKu dengan saldo minimal Rp 20.000,- . Produk simpanan ini bebas dari biaya administrasi bulanan sehingga nasabah tidak perlu khawatir kalau saldo rekeningnya akan berkurang.
Penarikan tunai dari rekening TabunganKu dapat dilakukan di semua kantor cabang BRI. Sayangnya, produk simpanan ini tidak menyediakan fasilitas kartu ATM sehingga proses setor dan tarik tunai hanya bisa melalui teller. Untuk penutupan rekening TabunganKu, BRI memasang biaya penutupan rekening Rp 20.000,-.
2. Tabungan BRI SimPel
Selain TabunganKU, Tabungan BRI SimPel (Simpanan Pelajar) merupakan salah satu produk dari jenis jenis tabungan BRI yang tidak memiliki biaya administrasi bulanan. Produk simpanan ini ditargetkan untuk memenuhi kebutuhan menabung siswa dan siswi di sekolah.
Setoran awal yang diminta untuk bisa mengaktifkan rekening Tabungan BRI Simple hanya berjumlah Rp 5.000,-. Proses transaksi melalui produk simpanan ini dapat dilakukan di kantor cabang BRI ataupun sekolah yang bekerja sama dengan BRI.
Meskipun ditargetkan kepada siswa yang masih sekolah, Tabungan BRI Simple tidak menggunakan mekanisme bundling bersamaan dengan rekening orangtua atau wali. Sehingga, nama pemilik rekening hanya khusus diatasnamakan nama siswa atau siswi sendiri.
3. Junio
Sesuai dengan namanya, Tabungan BRI Junio ditujukan untuk nasabah yang berusia 0—17 tahun. Untuk nasabah yang masih berusia di bawah atau 12 tahun, orangtua perlu memiliki rekening BritAma atau Simpedes untuk membuka produk simpanan ini. BRI menetapkan setoral awal untuk jenis simpanan ini sebesar Rp 100.000,-
Sementara itu, persyaratan setoran awal untuk nasabah yang berumur di atas 12 —17 tahun adalah Rp 150.000,-. Produk simpanan ini memberikan layanan transaksi secara online dan offline di lebih dari 23.000 ATM BRI serta 10.500 Unit Kerja BRI di seluruh Indonesia.
Dengan membuka Tabungan BRI Junio, nasabah juga mendapatkan cover asuransi kecelakaan diri secara gratis dengan uang pertanggungan hingga 150 juta rupiah. Untuk tampilan buku tabungan dan kartu ATM, BRI memberikan desain karakter khusus yang unik.
4. Simpedes
Jika berbicara tentang salah satu dari jenis jenis tabungan BRI, Simpedes sepertinya menjadi produk simpanan yang tidak bisa dilewatkan. Tabungan ini tersedia dalam bentuk penyimpanan mata uang Rupiah yang dapat dilayani di seluruh kantor cabang, unit, ataupun teras BRI di seluruh Indonesia.
Untuk membuka rekening Simpedes, nasabah harus berusia minimal 17 tahun dengan bukti KTP dan NPWP. Setoran awal untuk produk simpanan ini adalah Rp 50.000,-. Tabungan ini dilengkapi dengan BRI card yang berfungsi sebagai kartu ATM sekaligus debit dengan fitur transaksi yang lengkap.
Selain transaki offline, Simpedes juga memberikan layanan secara online yang dapat diakses di mana pun selama ada internet. Setiap tahunnya, BRI menggelar program undian Simpedes untuk para nasabah yang beruntung dengan total hadiah milyaran rupiah.
5. BritAma
Selain Simpedes, produk simpanan BRI lainnya yang terkenal di masyarakat adalah BritAma. Tabungan ini memberikan beragam kemudahan dalam melakukan transaksi perbankan yang didukung fasilitas e-banking.
Pembukaan rekening BritAma dapat dilakukan apabila calon nasabah berusia minimal 17 tahun dan memiliki identitas diri, misalnya saja KTP, NPWP, atau Paspor. Setoran awal untuk produk simpanan ini adalah Rp 250.000,-. Nasabah juga mendapatkan cover asuransi kecelakaan diri gratis hingga 150 juta rupiah.
Tak hanya di Indonesia, nasabah BritAma dapat melakukan transaksi di luar negeri yang bekerja sama dengan jaringan Cirrus, Maestro,dan MasterCard. Kemudahan layanan lainnya adalah adanya fasilitas transaksi otomatis, yaitu Automatic Fund Transfer (AFT), account sweep, dan Automatic Grab Fund (AGF).
AFT merupakan fasilitas untuk mentransfer uang dari rekening BritAma ke rekening lainnya di BRI pada tanggal tertentu yang sebelumnya telah ditetapkan nasabah. Sementara itu, account sweep adalah fasilitas mentransfer dana dari tabungan BritAma ke rekening lainnya secara otomatis dengan batasan saldo minimal dan maksimal yang sudah di-set up oleh nasabah.
Bila nasabah perlu melakukan angsuran pinjaman, maka dapat menggunakan layanan AGF. Fasilitas ini dapat menarik atau mendebet dana rekening BritAma secara otomatis oleh satu rekening tertentu sesuai dengan pengaturan yang dilakukan nasabah.
Baca juga: Profil dan Jenis Produk Asuransi Bumiputera
6. BritAma Bisnis
BritAma Bisnis merupakan salah satu dari jenis jenis tabungan BRI yang diluncurkan khusus untuk urusan bisnis. BRI mengklaim bahwa suku tabungan yang dimiliki produk simpanan ini nominalnya lebih tinggi dibandingkan tabungan umum.
Setoran awal untuk membuka rekening BritAma Bisnis adalah 1 juta rupiah. Biaya administrasi per bulan akan dibebaskan apabila nominal saldo nasabah rata-rata bulanan minimal sebesar 5 juta rupiah. Karena berhubungan dengan bisnis, pencatatan transaksi di buku tabungan akan lebih detail.
BRI menjanjikan cover asuransi kecelakaan diri untuk nasabah dengan uang pertanggungan hingga 150 juta rupiah. Limit transaksi untuk rekening ini dapat mencapai 1 miliar rupiah.
7. BritAma X
Untuk menargetkan kalangan anak muda, BRI meluncurkan BritAma X yang nasabahnya berusia antara 17—35 tahun. Setoran awal untuk membukan produk simpanan ini adalah Rp 100.000,- dengan aksesibilitas kartu debit atau ATM di Indonesia dan luar negeri dalam jaringan Cirrus, Maestro, dan MasterCard.
Nasabah dapat melakukan transaksi secara real time onlinedi lebih dari 10.000 Unit Kerja BRI dan 23.000 ATM BRI yang tersebar di nusantara. Selain itu, fasilitas e-banking, seperti mobile banking, internet banking, dan sms notifikasi juga dapat dinikmati oleh nasabah.
Seperti produk BritAma lainnya, pemilik rekening BritAma X juga mendapatkan fasilitas cover asuransi kecelakan diri gratis dengan uang pertanggungan yang mencapai nominal 150 juta rupiah. Untuk desain kartu debitnya, BRI menggunakan desain yang menyesuaikan kepribadian anak muda yang trendi.
8. Simpedes TKI
Sesuai dengan namanya, Simpedes TKI merupakan salah satu dari jenis jenis tabungan BRI yang ditujukan untuk tenaga kerja Indonesia (TKI). Produk simpanan ini memiliki fungsi untuk mempermudah transaksi penyaluran ataupun penampungan gaji TKI.
Pembukaan rekening Simpedes TKI bisa dilakukan di seluruh Unit Kerja BRI dengan setoran awal yang terjangkau, yakni Rp 10.000,-. Sementara itu, calon nasabah setidaknya harus berusia minimal 17 tahun saat melakukan pengajuan pembukaan rekening.
Simpedes TKI dilengkapi dengan BRI card yang dapat berfungsi sebagai kartu ATM atau debit. Jaringan produk simpanan ini tersebar luas di seluruh Indonesia dan bisa terhubung secara online. Rekening Simpedes TKI baru dianggap dormant atau tidak aktif apabila saldonya di bawah minimum dan tidak ada transaksi selama 365 hari berturut-turut.
9. Tabungan Haji
Untuk pemeluk agama Islam, BRI memiliki produk tabungan Haji yang dapat digunakan untuk mempersiapkan biaya penyelenggaraan ibadah haji (BPIH). Produk simpanan ini dapat dibuka dengan setoran awal sebesar Rp 50.000,- atau USD 50.
BRI menjanjikan bahwa dana yang tersimpan dalam tabungan Haji terintegrasi dengan SISKOHAT (Sistem Komputerisasi Haji terpadu). Dengan begitu, setelah dana tabungan memenuhi persyaratan BPIH, nasabah dapat mendapatkan informasi tentang kepastian porsi keberangkatan haji.
BRI tidak menggratiskan biaya administrasi bulanan untuk tabungan Haji. Selain itu, produk simpanan ini juga dilengkapi dengan jaminan asuransi jiwa dan kecelakaan dengan cover maksimal 120% dari saldo akhir maksimal 50 juta rupiah.
Nasabah dapat melakukan proses transaksi di seluruh jaringan kantor cabang BRI Syariah ataupun secara online. Untuk pilihan ibadahnya, BRI menyediakan dua opsi, yakni Haji Reguler dan Haji Khusus.
10. BritAma Rencana
BritAma Rencana adalah salah satu jenis jenis tabungan BRI yang dikhususkan untuk keperluan investasi. Produk simpanan ini memiliki sistem di mana nasabah menentukan setoran tetap tiap bulan dengan nominal mininal Rp 100.000,- dan maksimum Rp 5.000.000,- (kelipatan Rp 50.000,-).
Jangka waktu tabungan BritAma rencana ditentukan oleh nasabah, mulai dari 1–20 tahun. Tabungan ini menawarkan manfaat asuransi jiwa hingga 1 miliar rupiah dan tidak diperlukan cek medis. Untuk laporan mutasi rekening dapat dilakukan melalui surel.
BRI menggratiskan biaya administrasi per bulan untuk BritAma Rencana. Manfaat lainnya adalah nasabah dapat mencairkan kapan saja dana yang ada di rekening dengan mendatangan kantor cabang BRI terdekat.
Baca juga: Asuransi Pendidikan Anak Terbaik untuk Mempersiapkan Masa Depan yang Cerah demi Sang Buah Hati
11. BritAma Valas
Jika mencari produk simpanan untuk mata uang asing, maka BritAma Valas menjadi pilihan yang tepat. Tabungan ini ditujukan untuk WNI ataupun WNA yang tersedia dalam 10 jenis mata uang, seperti AUD, USD, SGD, CNY, EUR, AED, HKD, SAR, JPY, dan GBP.
Untuk setoran awal BritAma Valas bergantung pada mata uang apa yang nasabah pilih. Kartu ATM atau debit yang disediakan oleh BRI untuk tabungan ini dapat digunakan di jaringan BRI, ATM Bersama, Link, Prima, Cirrus, Maestro, dan MasterCard.
Nasabah yang memiliki rekening BritAma Valas juga mendapatkan layanan fasilitas cover asuransi kecelakaan diri secara gratis dengan uang pertanggungan maksimal 150 juta rupiah. BRI menyediakan beragam pilihan desain untuk kartu BritAma Valas yang dapat dipilih oleh nasabah.
12. Deposito Rupiah
Selain tabungan, BRI juga meluncurkan produk simpanan dalam bentuk deposito. Seperti namanya, Deposito Rupiah merupakan tabungan berjangkan dalam mata uang Rupiah yang penarikannya hanya dapat dilakukan pada jangka waktu tertentu.
BRI menawarkan fitur Automatic Roll Over atau perpanjangan masa penyimpanan untuk Deposito Rupiah. Pembukaan deposito ini tidak dikenakan biaya administrasi dengan masa simpanan beragam, mulai dari 1, 3, 6, 12, 24, hingga 36 bulan.
Jika ingin membuka Deposito Rupiah, nasabah wajib memiliki rekening tabungan atau giro BRI dan melampirkan kartu identitas diri. Setoran awal pembukaan deposito melalui unit kerja BRI minimal 10 juta rupiah, sedangkan lewat internet banking antara 5 hingga 100 juta rupiah.
13. Deposito Valas
Deposito Valas merupakan masuk dalam jenis jenis tabungan BRI untuk simpanan berjangka. Sesuai dengan namanya, deposito ini menggunakan mata uang asing yang penarikannya hanya dapat dilakukan pada waktu tertentu.
Jangka waktu penyimpanan yang ditawarkan oleh BRI dimulai dari 1, 3, 6, 12, 24, hingga 36 bulan. Perpanjangan penyimpanan dapat dilakukan secara otomatis sesuai dengan keinginan nasabah. Layanan ini biasa dikenal sebagai Automatic Roll Over.
Pembukaan Deposito Valas BRI tidak dikenakan biaya administrasi. Meskipun begitu, nasabah wajib memiliki rekening tabungan atau giro BRI dan melampirkan kartu identitas diri. Selain itu, pemilik juga harus bersedia membayar biaya materai dan pajak bunga deposito.
Dana penempatan awal untuk tiap mata uang asing berbeda jumlahnya. Mata uang asing yang bisa dijadikan sebagai deposito berjangka di BRI adalah USD, EUR, JPY, AUD, GBP, HKD, CNY, SAR, dan SGD.
14. Deposito Internet Banking
BRI menawarkan produk simpanan berjangka yang pengelolaannya dapat dilakukan secara online, yakni Deposito Internet Banking. Deposito ini tidak menerbitkan bilyet, sehingga bukti pembukaan dan pencairan dana dikirim melalui email notifikasi.
Pembukaan deposito dapat dilakukan apabila pemohon sudah memiliki user internet banking BRI. Jangka waktu penyimpanan untuk deposito ini cukup singkat, yakni 1 hingga 3 bulan dengan pencairan dipindahbukukan secara otomatis ke sumber dana (rekening tabungan/giro).
BRI mensyaratkan setoran awal untuk Deposito Internet Banking minimal sebesar Rp5.000.000,- hingga Rp100.000.000,-. Pembukaan deposito ini tidak dikenakan biaya administrasi dan masa penyimpanannya akan diperpanjang secara otomatis sesuai dengan kebutuhan nasabah.
Baca juga: Begini 5 Perbedaan Kartu Debit dan Kredit yang Perlu Anda Ketahui
Anak Perusahaan PT BRI
Selain meluncurkan beragam produk simpanan, BRI juga mengembangkan bisnis di sektor-sektor lain perbankan. Daftar anak perusahaan BRI dapat Anda simak dalam uraian berikut:
1. BRI Remittance
BRI Remittance menjadi bagian dari PT BRI yang mengurusi tentang perdagangan valuta asing (valas). Remittance dalam dunia perbankan dikenal sebagai layanan transfer yang digunakan untuk mengirim uang dalam bentuk valas ke luar negeri.
Kantor pusat BRI Remittance tidak berada di Indonesia. Untuk proses kelancaran transaksi di luar negeri, perusahaan ini mendirikan kantor pusat di Hongkong.
2. BRI Life
Selain jenis jenis tabungan BRI, bank milik pemerintah ini juga meluncurkan produk keuangan dalam bentuk asuransi. PT Asuransi BRI Life atau yang lebih dikenal dengan BRI Life merupakan perusahaan yang didirikan untuk memenuhi kebutuhan pasar akan jaminan penggantian risiko secara finansial.
BRI Life telah mendapatkan izin operasi berdasarkan SK Menteri Keuangan RI tanggal 10 Oktober 1988. Perusahaan ini memiliki 5 produk unggulan, yakni BRI Life-Link Proteksi, BRI Life-Link Optima, Asuransi Jiwa Kredit, Asuransi Mikro KKM, dan Dana Siswa Syariah.
3. BRI Finance
BRI Finance adalah perusahaan perbankan yang berfokus pada pembiayaan sewa guna usaha (leasing) barang modal yang digunakan di berbagai industri. Perusahaan ini berkantor pusat di Jakarta dengan nama PT BRI Multifinance Indonesia.
BRI Finance mengandalkan dua produk unggulan, yakni pembiayaan konsumer dan pembiayaan komersial. Pembiayaan konsumer terdiri dari tiga, yakni pembiayaan multiguna, corporate consumer, dan join financing. Sementara itu, pembiayaan komersial dibagi menjadi dua, yaitu pembiayaan modal kerja (working capital financing) dan investasi (investment financing).
4. BRI Agro
BRI Agro didirikan oleh Dana Pensiun Perkebunan (Dapenbun) pada tanggal 27 September 1989 yang bertujuan untuk mengembangkan sektor agribisnis di Indonesia. Dengan nama resmi PT Bank Rakyat Indonesia Agroniaga, perusahaan ini memiliki kantor pusat di Jakarta.
BRI Agro memiliki tiga produk simpanan unggulan, di antaranya adalah Tabungan Agrotama, Tabungan Infiniti, dan Tabungan Multima. Selain jenis jenis tabungan BRI Agro, bank ini juga menawarkan Kredit Agro Griya yang ditujukan untuk kebutuhan hunian dan Kredit Agro Mobil yang memberikan solusi untuk pembelian mobil.
5. BRI Danareksa Sekuritas
BRI mendirikan PT Danareksa Sekuritas atau yang dikenal dengan nama komersil BRI Danareksi Sekuritas pada tanggal 1 Juli 1992. Perusahaan ini merupakan pionir perusahaan jasa keuangan yang beroperasi di bidang pasar modal.
Pelayanan yang ditawarkan oleh BRI Danareksa Sekuritas dibagi menjadi tiga, yakni investmen banking, brokeraging, dan research. Konsumer yang memakai jasa perusahaan ini tidak hanya terdiri dari nasabah individu, tetapi juga institusi, asing dan domestik, swasta, serta pemerintah. Operasi yang dilakukan perusahaan ini berada di bawah pengawasan OJK.
6. BRI Insurances
Seperti BRI Life, BRI Insurances juga bergerak dalam sektor asuransi. Perusahaan ini didirikan pada taun 1989 dengan tujuan memberikan perlindungan terbaik kepada seluruh nasabah.
BRI Insurances menawarkan jaminan proteksi kerugian finansial, baik secara konvensiona ataupun berbasis syariah. Jenis jenis asuransi yang ditawarkan oleh perusahaan keuangan ini adalah asuransi kendaraan bermotor, kebakaran, konstruksi, kesehatan, kecelakaan diri, perjalanan, dan lain-lain.
7. BRI Ventures
BRI Ventures merupakan corporate venture capital (CVC) yang menyediakan dana pembiayaan dari para investor untuk perusahaan startup, kecil, hingga menengah. CVC ini memiliki tujuan untuk mendukung para pengusaha dalam mengakselerasi pertumbuhan ekonomi Indonesia.
Produk yang ditawarkan oleh oleh BRI Ventures adalah Dana Ventura Sembrani Nusantara. CVC ini melakukan penyertaan modal dengan cara penyertaan saham, penyertaan melalui pembelian obligasi, pembiayaa usaha produktif, dan bekerja sama dengan kegiatan usaha lain dengan persetujuan OJK.
Beberapa perusahaan perusahan startup yang telah mendapatkan reksa dana saham dari CVC ini adalah modalku, LinkAja, TaniHubgroup, ayoconnect, AwanTunai, dan masih banyak lagi.
Apakah Rasa Penasaran Anda tentang Profil dan Jenis Jenis Tabungan BRI Sudah Terjawab?
Begitulah kira-kira penjelasan mengenai profil perusahaan dan produk perbankan dari BRI. Dari sekian informasi yang telah disebutkan di atas, apakah Anda tertarik untuk membeli produk simpanan BRI? Jika iya, pastikan bahwa produk yang Anda pilih sesuai dengan kebutuhan Anda.
Selain artikel ini, masih banyak artikel menarik lainnya seputar dunia finansial di Opsiku. Beberapa di antaranya adalah manfaat menabung di bank, asuransi kesehatan terbaik di Indonesia, dan cara klaim asuransi mobil kredit. Selamat membaca.