CIMB Niaga menjadi salah satu bank swasta dengan aset terbesar di Indonesia. Apakah Anda sudah tahu apa saja produk-produk perbankan yang ditawarkan? Kalau belum, mari simak profil dan jenis tabungan CIMB Niaga dalam artikel ini!
Selain BCA, CIMB Niaga menjadi salah satu bank swasta yang jumlah nasabahnya cukup banyak di Indonesia. Meskipun begitu, tidak semua orang mengetahui apa saja jenis tabungan yang dimiliki oleh CIMB Niaga.
Bank yang berasal dari penggabungan Bank Niaga dengan Lippo Bank ini telah merilis beragam produk simpanan sejak pendiriannya pada tahun 1955. Mulai dari tabungan individu, perusahaan, hingga simpanan untuk valuta asing.
Tertarik ingin mengetahui lebih jauh tentang jenis jenis tabungan CIMB Niaga? Daripada semakin penasaran, lebih baik Anda langsung menyimak informasi lengkapnya di bawah ini.
Sekilas Info tentang CIMB Niaga
Pada saat didirikan pada tanggal 26 September 1955 di Jakarta, CIMB Niaga mulanya dikenal sebagai Bank Niaga. Izin beroperasi sebagai bank umum kemudian diperoleh pada tanggal 11 November 1955 berdasarkan Surat Keputusan Menteri Keuangan Republik Indonesia.
CIMB Niaga lalu mendapatkan izin supaya bisa sekaligus beroperasi sebagai bank devisa pada tahun 1974. Dengan begitu, bank ini dapat meluncurkan beragam produk dan layanan perbankan untuk memenuhi permintaan publik.
Pada tahun 1987, CIMB Niaga menjadi bank lokal pertama yang memberikan layanan perbankan melalui mesin Automatic Teller Machine (ATM) di Indonesia. Adanya fasilitas mesin ATM menandakan masuknya Indonesia ke dalam dunia perbankan modern.
Ketika terjadi krisis keuangan di Asia pada tahun 1998, mayoritas saham CIMB Niaga beralih ke pemerintah melalui Badan Penyehatan Perbankan Nasional (BPPN). Seluruh kepemilikan saham lalu diakuisisi oleh CIMB Group pada tahun 2007.
Perubahan nama dari Bank Niaga menjadi CIMB Niaga dilakukan pada tahun 2008 sebelum terjadinya penggabungan antara CIMB Niaga dengan Lippo Bank. Penggabungan usaha ini mengikuti kebijakan Single Presence Policy (SPP). SPP merupakan kebijakan pemilikan tunggal dari Bank Indonesia kepada pemilik saham yang memiliki lebih dari satu perusahaan perbankan dalam satu grup perusahaan yang sama.
Per tahun 2020, CIMB Niaga telah memiliki 451 jaringan kantor cabang, 4.316 unit ATM, 133 unit Cash Deposit Machine (CDM), dan 801 unit Cash Recycle Machine (CRM). Pelayanan perbankan, seperti jenis jenis tabungan dan pinjaman dari CIMB Niaga dibantu oleh 12.064 karyawan yang tersebar di seluruh Indonesia.
Baca juga: Inilah Cara Menabung 1 Juta per Bulan untuk Anak Sekolah yang Simpel dan Mudah Ditiru
Jenis Jenis Tabungan CIMB Niaga
Sebelumnya, Anda telah menyimak informasi mengenai profil bank CIMB Niaga. Selanjutnya, mari simak penjelasan tentang apa saja produk simpanan yang diluncurkan oleh salah satu bank swasta terbesar di Indonesia ini:
1. Indie Account
Indie Account merupakan salah satu dari jenis jenis tabungan CIMB Niaga yang dirancang khusus untuk kalangan anak muda. Produk simpanan ini dilengkapi dengan kartu debit yang desainnya dapat dipilih sendiri oleh nasabah.
Indie Account menawarkan kemudahan transaksi di mana pun dan kapan pun dengan menggunakan fasilitas m-banking CIMB Niaga, Go Mobile OCTO. Tidak hanya bunga yang kompetitif, pemilik rekening ini bisa mendapatkan poin Xtra jika semakin banyak menambah jumlah saldo di rekening.
Pembukaan rekening dapat dilakukan dengan mengisi formulir aplikasi pendaftaran dan melampirkan kartu identitas diri. Apabila calon nasabah masih berusia kurang dari 17 tahun, maka perlu didampingi oleh orangtua.
Untuk setoran awal, pemohon setidaknya menabung minimal sebesar Rp100.000,-. Bukti kepemilikan rekening tabungan ini adalah dengan menggunakan e-statement yang dikirimkan ke email nasabah. Nasabah Indie Account tidak akan dikenakan biaya administrasi bulanan ataupun kartu debit.
2. Goal Savers
Sesuai dengan namanya, Goal Savers adalah produk simpanan CIMB Niaga yang berfungsi untuk dapat mewujudkan goal atau tujuan impian. Nasabah tabungan ini dapat menabung rutin secara harian, mingguan, atau bulanan.
Goal Savers menawarkan beragam pilihan frekuensi menabung dan tenor sesuai dengan kebutuhan nasabah. Sebut saja 3 bulan – 1 tahun untuk harian, 3 bulan – 2 tahun untuk mingguan, dan 6 bulan – 10 tahun untuk bulanan.
Untuk membuka rekening baru Goal Savers, calon nasabah perlu memiliki tabungan CIMB Niaga, kecuali Goal Savers, Investor Account, dan tabungan Tax Amnesty. Rekening sumber dana wajib atas nama nasabah yang sama dengan tabungan Goal Savers.
Biaya administrasi per bulan yang dikenakan kepada pengguna Goal Savers adalah Rp5.000,- dimulai pada bulan ke-3 sejak pembukaan rekening. Setoran tabungan untuk harian minimal Rp10.000,-, sedang untuk mingguan dan bulanan minimal Rp100.000,-.
3. OCTO Savers
Jenis tabungan yang dimiliki oleh CIMB Niaga selanjutnya adalah OCTO Savers. Produk simpanan ini diklaim bebas biaya administrasi 60 kali tiap bulan dan bisa melakukan transaksi perbankan langsung dari ponsel.
Kebebasan biaya administrasi yang ditawarkan CIMB Niaga dibagi menjadi tiga jenis, yakni 20 kali tarik tunai, 20 kali transfer, dan 20 kali topup e-wallet. Nasabah dapat melakukan tarik ataupun setor tunai di ATM CIMB Niaga dari OCTO Mobile tanpa perlu kartu debit.
Untuk membuka rekening OCTO Savers, pemohon minimal berusia 17 tahun dan telah memiliki e-KTP. Setoran awal minimal untuk rekening ini adalah sebesar Rp100.000,- dengan minimum saldo mengendap Rp50.000,-. Pemilik rekening ini tidak diberikan buku tabungan sehingga bukti kepemilikan rekening menggunakan e-statement.
4. CIMB Junior
CIMB Junior masuk dalam jenis jenis tabungan CIMB Niaga yang khusus ditujukan untuk anak-anak. Produk simpanan ini diharapkan dapat menjadi sarana media untuk bisa menumbuhkan sikap menabung sejak dini.
CIMB Niaga menawarkan beragam keuntungan kepada pengguna CIMB Junior, di antaranya adalah Poin Junior, Petualangan CIMB Junior, dan program spesial berhadiah. Selain itu, kartu debit rekening ini dapat digunakan untuk belanja di jaringan merchant berlogo MasterCard.
Orangtua dapat mengawasi transaksi perbankan anak melalui OCTO Mobile dan OCTO Clicks. Dengan begitu, jika anak melakukan transaksi yang berlebihan, orangtua dapat segera memberikan pengarahan kepada anak supaya bisa mengontrol tabungannya sendiri.
Pembukaan rekening CIMB Junior dapat dilakukan dengan cara mengisi formulir pendaftaran dan melampirkan dokumen Kartu Keluarga/Kartu Identitas Anak. Uang setoran awal untuk tabungan ini adalah sebesar Rp100.000,-. Selama pendaftaran, anak sebaiknya didampingi oleh orangtua.
5. Simpanan Pelajar
Simpanan Pelajar atau SimPel merupakan produk simpanan dari CIMB Niaga yang target nasabah ditujukan untuk kalangan pelajar. Tabungan ini dilengkapi dengan buku tabungan dan kartu debit yang dapat digunakan untuk melakukan transaksi non tunai.
Transaksi perbankan dapat dengan mudah diakses oleh nasabah SimPel melalui OCTO Clicks dan OCTO Mobile. Untuk proses tarik tunai, pemilik rekening dapat melakukannya melalui jaringan ATM CIMB Niaga yang tersebar di seluruh Indonesia.
Tabungan SimPel dapat dibuka melalui kerjasama dengan sekolah ataupun mendatangi kantor cabang CIMB Niaga. Selain mengisi formulir pendaftaran, pemohon juga perlu mempersiapkan Kartu Pelajar sebagai identitas diri.
Setoran awal tabungan SimPel cukup terjangkau, yakni hanya sebesar Rp5.000,- dengan saldo maksimum rekening sebesar Rp20.000.000,-. CIMB Niaga membebaskan biaya administrasi bulanan dan biaya di bawah saldo minimum untuk pemilik tabungan ini.
Baca juga: Informasi Produk Asuransi Pendidikan Prudential untuk Menjamin Masa Depan Anak
6. Dream Savers
Dream Savers adalah salah satu jenis jenis tabungan berjangka dari CIMB Niaga yang berfungsi untuk mewujudkan impian. Produk simpanan ini tersedia dalam mata uang Rupiah.
Masa penyimpanan uang yang ditawarkan kepada nasabah Dream Savers mulai dari 3, 6, hingga 9 bulan. Minimal penempatan dana untuk masing-masing lamanya penyimpanan adalah sebesar Rp1.000.000,- dengan setoran bulanan minimal Rp100.000,-.
Pembukaan rekening Dream Savers dapat dilakukan melalui CIMB Clicks atau OCTO Clicks. Rekening yang dapat dijadikan sebagai sumber dana adalah rekening tabungan CIMB Niaga kecuali tabungan Mapan, CIMB Junior, Indie Account, Investor Account, dan Tax Amnesty.
7. CIMB Niaga Xtra
CIMB Niaga Xtra adalah produk simpanan yang dilengkapi dengan ekstra proteksi asuransi. Tidak hanya untuk menyimpan uang, nasabah juga bisa mendapatkan jaminan perlindungan untuk diri sendiri ataupun anggota keluar lain.
Xtra proteksi yang ditawarkan oleh CIMB Niaga adalah manfaat rawat inap, uang pertanggungan jika mengalami kecelakaan, dan voucher gratis untuk melakukan pengecekan medis di Prodia. Keuntungan lainnya yang didapatkan oleh nasabah rekening ini adalah bunga tabungan yang cukup kompetitif.
CIMB Niaga menawarkan pembebasan biaya administrasi bulanan untuk nasabah CIMB Niaga Xtra jika rata-rata saldo bulanannya sebesar 25 juta rupiah. Selain itu, pemilik rekening ini bebas biaya tarik tunai untuk maksimum 10 kali transaksi tiap bulannya dan bebas biaya transfer untuk maksimum 20 kali per bulan.
Untuk dapat menjadi nasabah CIMB Niaga Xtra, pemohon setidaknya berusia 18-60 tahun. Aturan itu juga berlaku untuk anggota keluarga yang ikut didaftar dalam program asuransi dalam tabungan ini. Masa perlindungan berlangsung selama 365 hari terhitung sejak nasabah melakukan registrasi CIMB Niaga Xtra.
Setoran awal yang disyaratkan untuk bisa membuka rekening baru CIMB Niaga Xtra adalah sebesar Rp500.000,-. Untuk saldo rekening di bawah 25 juta rupiah, akan dikenakan biaya administrasi sebesar Rp17.500. Sebaliknya, pemilik rekening ini tidak akan dikenakan biaya administrasi kartu debit.
8. Tabungan Usaha
Sesuai dengan namanya, Tabungan Usaha merupakan jenis tabungan CIMB Niaga yang dirancang khusus untuk kalangan pebisnis. Produk simpanan ini diklaim memiliki bunga yang tinggi hingga setara bunga deposito.
CIMB menawarkan beragam manfaat untuk pemilik Tabungan Usaha. Ada auto sweep yang mempermudah nasabah untuk memindahkan uang secara otomatis ke rekening CIMB Niaga lain dan layanan pick up service yang bebas biaya jika nasabah ingin melakukan setoran tunai.
Selain itu, ada banyak keuntungan lainnya yang bisa didapatkan dengan menjadi nasabah Tabungan Usaha. Sebut saja bebas biaya kliring dan RTGS, bebas biaya transfer maksimum 20 kali per bulan, dan bebas biaya tarik tunai maksimum 10 kali transaksi per bulan.
Pembukaan rekening Tabungan Usaha dapat dilakukan secara individu ataupun perusahaan. Pemohon perlu mengumpulkan formulir pendaftaran tabungan, fotokopi NPWP, dan fotokopi KTP untuk individu. Sedangkan untuk pemohon dari perusahaan perlu menambahkan lampiran Surat Izin Usaha Perusahaan (SIUP) dan dokumen penting terkait perusahaan lainnya.
Setoran awal untuk nasabah individu minimal sebesar Rp500.000,-, sedangkan untuk perusahaan minimal sebesar Rp1.000.000,-. Tidak ada biaya administrasi bulanan untuk individu, sedangkan untuk nasabah perusahaan akan dikenakan biaya sebesar Rp50.000,-.
9. Xtra Manfaat
Xtra Manfaat merupakan produk simpanan CIMB Niaga yang sekaligus dapat digunakan untuk membeli rumah dengan Kredit Pemilikan Rumah (KPR). Tabungan ini dilengkapi dengan kartu debit yang berlogo MasterCard.
CIMB Niaga mengklaim bahwa nasabah tabungan Xtra Manfaat dapat merasakan manfaat jangka waktu pinjaman yang lebih pendek dan bebas biaya tarik tunai maksimum 10 kali per bulan. Selain itu, bunga senilai Rp0,- jika saldo di rekening nasabah jumlahnya 125% dari outstanding pinjaman.
Pembukaan rekening Xtra Manfaat dapat dilakukan dengan merelasikan dengan tabungan dari pemohon. Sebut saja debitur sendiri, keluarga debitur, atau rekan kerja yang semuanya boleh lebih dari 1 akun. Pemilik rekening yang akan dihubungkan wajib mengisi dan menandatangani surat pernyataan.
Xtra Manfaat mensyaratkan setoran awal minimal Rp500.000,- dan saldo minimum yang mengendap sebesar Rp50.000,-. Jika saldo rata-rata bulanan di bawah 25 juta rupiah, maka nasabah akan dikenakan biaya administrasi sebesar Rp17.500,-.
10. Xtra Pandai
Produk simpanan Xtra Pandai dari CIMB Niaga adalah tabungan yang menawarkan layanan transaksi perbankan tanpa perlu datang ke bank. Segala transaksi nasabah dilakukan melalui agen Xtra Pandai CIMB Niaga terdekat.
Keuntungan-keuntungan yang didapatkan oleh nasabah Xtra Pandai di antaranya adalah tidak adanya setoran awal, bebas biaya administrasi, dan kemudahan setor ataupun tarik tunai di seluruh agen. Selain itu, pemilik rekening ini juga dapat melakukan transaksi dan mengecek saldo tabungan melalui OCTO Mobile, OCTO Clicks, dan kartu debit ATM.
Pembukaan rekening Xtra Pandai dilakukan melalui agen dengan melampirkan KTP atau SIM yang masih berlaku. Selain itu, pemohon adalah seseorang yang sebelumnya belum pernah memiliki tabungan CIMB Niaga. Saldo maksimum rekening ini 20 juta rupiah dengan maksimum tarik tunai per bulan senilai 5 juta rupiah.
Baca juga: Keuntungan Menabung Emas di Pegadaian sebagai Wujud Investasi Masa Depan
11. Xtra Payroll
Xtra Payroll termasuk dalam jenis tabungan CIMB Niaga yang berfungsi sebagai produk simpanan untuk mentransfer gaji karyawan perusahaan. Tabungan ini dilengkapi dengan adanya kartu debit untuk transaksi perbankan non tunai.
Manfaat-manfaat yang dapat dirasakan nasabah Xtra Payroll adalah bebas biaya tarik tunai jika saldo di rekening minimal 1 juta rupiah dan bebas biaya transfer antar bank via OCTO Clicks atau OCTO Mobile jika saldo rata-rata per bulan minimal 25 juta rupiah. Selain itu, nasabah rekening ini juga gratis iuran tahunan apabila menjadi pengguna kartu kredit CIMB Niaga.
Pembukaan rekening Xtra Payroll dapat dilakukan dengan mengisi formulir pembukaan rekening serta melampirkan fotokopi KTP dan NPWP. Setoran awal tabungan ini mengikuti nominal pembayaran gaji pertama dengan biaya administrasi per bulan sebesar Rp10.000,-.
12. Xtra Valas
Xtra Valas merupakan tabungan valuta asing dari CIMB Niaga yang tersedia dalam 11 mata uang asing. Sebut saja USD, EUR, GBP, SGD, CAD, CNY, AUD, NZD, HKD, JPY, dan CHF.
CIMB menawarkan beragam keuntungan untuk nasabah Xtra Valas. Misalnya saja adalah jual beli valas secara online, transfer valas ke CIMB Niaga dan luar negeri, perlindungan terhadap fluktuasi mata uang, dan tidak perlu ke money changer.
Selain untuk transaksi perbankan di pasar saham, simpanan valas dapat digunakan untuk biaya kuliah anak ataupun biaya liburan. Akses dan transaksi valas dapat dilakukan kapan pun dan di mana pun selam 24/7 melalui OCTO Mobile dan OCTO Clicks.
Calon nasabah Xtra Valas dapat membuka rekening baru melalui OCTO Clicks atau OCTO Mobile. Pemohon tinggal mengisikan data diri dan nominal setoran awal untuk mata uang yang dipilih. Sayangnya, untuk simpanan valas dalam mata uang CNY hanya dapat dibuka melalui kantor cabang CIMB Niaga.
13. TabunganKu
TabunganKu adalah produk simpanan dirancang khusus untuk nasabah yang ingin rajin menabung. Keberadaan tabungan ini sebagai bentuk mendukung program pemerintah untuk menumbuhkan minat menabung masyarakat.
Keuntungan-keuntungan yang didapatkan oleh nasabah TabunganKu di antaranya adalah bebas biaya administrasi, bebas biaya kartu debit, dan bebas biaya di bawah saldo minimum. Pemilik rekening ini dilengkapi dengan buku tabungan dan kartu ATM untuk transaksi perbankan non tunai.
Syarat untuk membuka rekening baru TabunganKu adalah berusia minimal 17 tahun atau sudah memiliki KTP. Selain itu, pemohon perlu mengisi form aplikasi pembukaan rekening dan menyetorkan setoran awal sebesar Rp20.000,-.
14. Deposito Berjangka Personal
Deposito Berjangka Personal termasuk dalam jenis tabungan berjangka yang dikeluarkan oleh CIMB Niaga. Berbeda dengan Xtra Valas, deposito ini hanya tersedia dalam 8 mata uang asing, yaitu USD, GBP, SGD, CAD, AUD, NZD, HKD, dan JPY.
Lama penyimpanan Deposito Berjangka Personal dapat dipilih mulai dari 1 hingga 12 bulan sesuai dengan kebutuhan nasabah. Apabila sudah datang jatuh tempo, maka deposito akan otomatis diperpanjang melalui fasilitas Automatic Roll Over (ARO) dengan jangka waktu yang sama.
Untuk bisa membuka Deposito Berjangka Personal, pemohon sebaiknya sudah mempunyai tabungan CIMB Niaga. Selain itu, rekening sumber dana akan disesuaikan dengan mata uang deposito yang dipilih. Selain itu, nasabah perlu mengetahui bahwa suku bunga dapat berubah sewaktu-waktu.
Baca juga: Info Lengkap tentang Internet Banking BRI, Segala Transaksi dalam Satu Aksi
Anak Perusahaan CIMB Niaga
Selain mengeluarkan jenis jenis tabungan CIMB Niaga, bank ini juga mengembangkan bisnis ke sektor-sektor perbankan lainnya. Berikut ini ulasan tentang daftar anak perusahaan yang masuk dalam CIMB Group:
1. CIMB Niaga Auto Finance
CIMB Niaga Auto Finance atau CNAF adalah perusahaan yang bergerak di bidang pembiayaan keuangan dan merupakan anak perusahaan dari CIMB Niaga. Perusahaan ini didirikan pada tahun 1981 dan dulunya dikenal sebagai PT Saseka Gelora Finance.
Produk yang ditawarkan oleh CNAF kepada publik adalah pembiayaan untuk membeli mobil baru, mobil bekas, dan kredit multiguna dengan menjadikan BPKB sebagai jaminannya. Tenor yang diberikan kepada peminjam lamanya beragam, yakni mulai dari 1 hingga 5 tahun tergantu jenis pinjaman yang diambil.
Selain pembiayaan kendaraan, CNAF juga memberikan layanan pendampingan untuk mendapatkan porsi haji. Pembiayaan ini dilengkapi dengan pemberian asuransi jiwa secara gratis. Masa tenor yang diberikan mulai dari 1 hingga 10 tahun.
2. CIMB Niaga Sekuritas
CIMB Niaga Sekuritas merupakan anak perusahaan dari CIMB Niaga yang bergerak di bidang investasi. Perusahaan ini menawarkan layanan pembelian saham, obligasi, dan pembiayaan investasi.
Untuk pelayanan dan pengembangan produk, CIMB Niaga Sekuritas berubah statusnya menjadi perusahaan patungan atau joint venture setelah menandatangani kerjasama dengan China Galaxy Securities. Nama perusahaan ini akhirnya berubah menjadi CGS-CIMB.
CGS-CIMB memiliki tim riset yang kuat dan handal di bidangnya serta telah menerima beragam penghargaan internasional. Tim riset perusahaan ini telah meliput lebih dari 64 perusahaan di Indonesia dan lebih dari 800 perusahaan lainnya.
Baca juga: Perbedaan Asuransi Syariah dan Asuransi Konvensional yang Perlu Anda Pahami
Apakah Rasa Penasaran Anda terhadap Profil dan Jenis Jenis Tabungan CIMB Niaga Sudah Terjawab?
Begitulah kira-kira informasi profil, anak perusahaan, serta jenis tabungan CIMB Niaga yang dapat kami rangkum. Dari sekian informasi yang telah disebutkan di atas, apakah Anda tertarik untuk membeli produk simpanan CIMB Niaga? Jika iya, pastikan bahwa produk yang Anda pilih sesuai dengan kebutuhan Anda.
Beragam produk simpanan yang ditawarkan CIMB Niaga dijamin oleh Lembaga Penjamin Simpanan (LPS) dan di bawah pengawasan Otoritas Jasa Keuangan (OJK). Oleh sebab itu, Anda tidak perlu khawatir jika ingin mempercayakan uang pada salah satu bank swasta terbesar di Indonesia ini.
Bila tertarik untuk mengetahui lebih banyak info menari seputar dunia perbankan, maka Anda perlu sering-sering mengunjugi Opsiku. Beberapa artikel informatif yang dapat Anda simak adalah jenis jenis tabungan bank BNI, Tahapan Xpresi dari BCA, dan jenis kartu kredit dari BRI. Selamat membaca.