Bank BTPN merupakan salah satu bank yang fokus melayani penyimpanan dana pensiunan. Namun, tahukah Anda bahwa masih ada jenis tabungan lainnya dari Bank BTPN? Kalau belum, mari simak ulasan lengkapnya dalam artikel ini!
Jika berbicara tentang bank yang bisa mengelola dana pensiunan, nama Bank BTPN mungkin akan disebutkan oleh banyak orang. Padahal, sebenarnya Bank BTPN juga merilis beragam jenis tabungan lainnya yang tidak kalah menarik.
Di sini, Anda akan menemukan produk simpanan apa saja yang ditawarkan oleh Bank BTPN kepada publik. Tidak hanya tabungan konvensional, bank ini juga meluncurkan produk simpanan digital.
Bagaimana? Tertarik untuk mengetahui lebih jauh tentang apa saja jenis tabungan dari Bank BTPN? Tanpa banyak basa-basi, mari langsung simak informasi lengkapnya di bawah ini!
Sekilas Info tentang Bank BTPN
Bank BTPN atau Bank Tabungan Pensiunan didirikan dengan nama awal Bank Pensiunan Militer (Bapemil) di Bandung, Jawa Barat pada tahun 1958. Mulanya, bank ini status usahanya sebagai perkumpulan yang menerima simpanan dan memberikan pinjaman kepada para anggota pensiunan militer.
Bapemil membentuk PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional dengan izin usaha sebagai Bank Tabungan pada tahun 1986. Selanjutnya, status bank ini berubah menjadi Bank Umum pada tahun 1993. Sebelumnya hanya berfokus untuk melayani para pensiunan dan pegawai aktif, bank ini mulai melayani simpanan dan pinjaman dari nasabah umum.
Kepemilikan mayoritas saham BTPN lalu diakuisisi oleh Texas Pacific Group (TPG) Nusantara Sari sebesar 71,6% pada tahun 2008. Sumitomo Mitsui Banking Corporation (SMBC) Jepang lalu meningkatkan kepemilikan sahamnya menjadi 40% sebagai pemegang saham utama BTPN pada tahun 2014.
Seiring dengan kemajuan teknologi dan perkembangan permintaan pasar, Bank BTPN tidak hanya meluncurkan jenis tabungan konvensional, tapi juga digital. Pada tahun 2015, bank ini secara resmi meluncurkan mobile digital platform BTPN Wow! diikuti dengan peluncuran Jenius pada tahun 2016.
Per 2019, BTPN secara resmi beroperasi sebagai bank baru setelah penggabungan usaha (merger) antara PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Tbk (BTPN) dengan PT Bank Sumitomo Mitsui Indonesia (SMBCI). Dengan begitu, bank ini semakin memperluas bisnisnya dalam sektor perbankan dan bisa melayani segmen nasabah, dari individu hingga korporasi.
Baca juga: Cara Klaim Asuransi Mobil Lecet, Info Wajib untuk Para Pengemudi
Jenis Jenis Tabungan Bank BTPN
Setelah mengetahui profilnya, Anda mungkin ingin mengetahui lebih jauh tentang apa saja produk simpanan yang dimiliki oleh Bank BTPN. Informasi lengkapnya dapat Anda simak dalam ulasan berikut:
1. Taseto Premium
Taseto Premium merupakan jenis tabungan dari Bank BTPN yang dirancang khusus agar nasabah dapat menikmati tingkat pengembalian yang optimal saat menabung. Produk simpanan ini tidak memperlakukan aturan penahan saldo di rekening sejak tahun 2017.
Bank BTPN mengklaim bahwa Taseto Premium memiliki suku bunga yang kompetitif. Selain itu, nasabah akan diberikan fasilitas kartu debit ATM yang dapat digunakan di jaringan ATM Bersama dan Prima dan akan dibebaskan biaya transaksi apabila memenuhi syarat dan ketentuan yang berlaku.
Manfaat lain yang bisa didapatkan nasabah Taseto Premium adalah layanan informasi transaksi rekening dari Sinaya Notification melalui SMS dan e-mail. Pemilik rekening ini juga bisa mengajukan pendaftaran ke BTPN jika ingin memperoleh layanan e-statement untuk laporan transaksi tiap bulannya.
Taseto Premium dapat dibuka dengan setoran awal minimum sebesar 1 juta rupiah. Sistem pemberian bunga bisa diaplikasikan apabila saldo minimum berada di angka 5 juta rupiah. Pemohon yang ingin mendaftar sebagai nasabah tabungan ini wajib melampirkan KTP dan NPWP untuk WNI serta Paspor dan KITAS/KIMS untuk WNA.
2. Taseto Bisnis
Sesuai dengan namanya, Taseto Bisnis termasuk dalam produk simpanan dari Bank BTPN yang dirancang khusus untuk nasabah perusahaan. Besarnya bunga tabungan ini diklaim setara dengan bunga deposito.
Bank BTPN mensyaratkan saldo awal minimum dan saldo ditahan pada nilai 10 juta rupiah supaya bisa mendapatkan bunga. Jumlah yang sama juga dijadikan sebagai persyaratan agar pemilik rekening ini tidak dikenakan denda saldo di bawah minimum.
Bunga tabungan Taseto Bisnis dihitung atas saldo harian dengan metode threshold. Media pelaporan untuk kegiatan transaksi perbankan berbentuk buku tabungan dan dapat ditandatangani maksimum dua pejabat berwenang atau yang diberi kuasa oleh nasabah.
Pembukaan rekening baru Taseto Bisnis dapat dilakukan di kantor cabang Bank BTPN terdeket. Pemohon perlu mengisi formulir pembukaan rekening dan melampirkan dokumen-dokumen penting, seperti KTP, NPWP, Surat Izin Usaha Perdagangan (SIUP), dan Tanda Daftar Perusahaan (TDP).
3. Tabungan Pasti
Jenis tabungan nasabah perorangan lainnya yang diluncurkan oleh Bank BTPN adalah Tabungan Pasti. Produk simpanan ini dilengkapi dengan kartu debit ATM jika pembukaan rekening dilakukan di kantor caban BTPN Sinaya.
Nasabah Tabungan Pasti dapat melakukan transaksi non tunai di jaringan ATM Bersama dan Prima, misalnya saja pengecekan saldo, penarikan tunai, transfer antar bank peserta jarinan, dan transaksi debit. Selain itu, Bank BTPN menyediakan pilihan mata uang Dollar US, Dollar Singapura, dan Yen Jepang untuk pemilik rekening ini.
Untuk mempermudah pemberitahuan transaksi rekening kepada nasabah, Bank BTPN menawarkan layanan informasi Sinaya Notification melalui e-mail dan SMS. Sedangkan untuk pelaporan transaksi secara keseluruhan dalam satu bulan, nasabah akan dikirimi e-statement.
Calon nasabah yang ingin membuka Tabungan Pasti perlu menyediakan setoran awal sebesar Rp250.000,-. Selain itu, pemohon wajib mengisi formulir pembukaan rekening dan menyerahkan dokumen-dokumen pendukung lainnya, yakni KTP dan NPWP untuk WNI serta Paspor dan KIMS/KITAS untuk WNA.
4. Tabungan Citra Pensiun
Bank BTPN merilis Tabungan Citra Pensiun untuk mengakomodasi nasabah pensiunan ataupun calon pensiunan dalam melakukan transaksi perbankan. Produk simpanan ini tanpa setoran awal minimum dan batas saldo minimum.
Nasabah Tabungan Citra Pensiun dapat melakukan pembukaan rekening dan bertransaksi di lebih dari 450 kantor cabang pensiun di seluruh Indonesia. Pemilik rekening ini juga dilengkapi dengan kartu debit ATM yang dapat digunakan di jaringan ATM Bersama dan Prima.
Pemohon yang ingin mendaftar sebagai nasabah Tabungan Citra Pensiun perlu mengisi formulir pembukaan rekening baru dan menyerahkan beberapa dokumen pendukung. Sebut saja KTP atau Paspor, Kartu Identitas Pensiun (KARIP), tiga lembar foto terbaru ukuran 3×4, dan formulir Surat Permohonan Pembayaran Pensiun melalui Rekening (SP3R) rangkap tiga.
5. Tabungan BTPN Wow!
Tabungan BTPN Wow merupakan jenis tabungan dari Bank BTPN yang pelayanan dan transaksinya bisa dilakukan tanpa mendatangi kantor cabang. Produk simpanan ini adalah bentuk realisasi Bank BTPN dalam menjalankan program Laku Pandai (Layanan Keuangan Tanpa Kantor dalam Rangka Keuangan Inklusif) yang digagas oleh pemerintah.
Nasabah BTPN Wow! dapat melakukan setor dan tarik tunai melalui agen BTPN Wow! terdekat dengan suku bungan 0,25% per tahun. Selain itu, pemilik rekening ini juga bisa membuat beberapa dompet tabungan terpisah untuk keperluan berbeda.
Bank BTPN menetapkan setoran awal, saldo minimal, dan biaya bulanan di angka Rp0. Nomor handphone yang didaftarkan oleh nasabah menjadi nomor rekening tabungan ini. Oleh sebab itu, akses rekening dapat dilakukan melalui ponsel dengan kode akses *247#.
Tabungan BTPN Wow! tersedia untuk nasabah perorangan dan badan usaha. Pemohon perlu melengkapi formulir pembukaan rekening dan menyerahkan dokumen-dokumen penting lainnya. Untuk calon nasabah perorangan, hanya perlu melampirkan fotokopi KTP dan NPWP.
Sementara itu, pemohon dari badan usaha harus menyerahkan beragam dokumen pendukung. Sebut saja fotokopi AD/RT, SK Menkeh, fotokopi pengurus atau pihak yang ditunjuk, fotokopi NPWP badan usaha, salinan SIUP, spesimen tanda tangan pengurus, dan surat keterangan bebas pajak (khusus yayasan).
6. Tabungan Jenius
Tabungan Jenius merupakan produk simpanan dari Bank BTPN yang bisa menyediakan 3 pilihan tabungan dalam satu nomor rekening. Ketiga tabungan itu adalah Flexi Saver, Dream Saver, dan Maxi Saver.
Flexi Saver beroperasi sebagai tabungan fleksibel yang bunganya setara dengan deposito dan bisa disetor ataupun ditarik berdasarkan kebutuhan nasabah. Alokasi uang yang ditabung di Flexi Saver dapat diberi nama sesuai tujuan yang ingin dicapai.
Sekilas, Dream Saver operasinya mirip dengan Flexi Saver. Namun, tabungan ini sebenarnya melakukan pemotongan secara otomatis dari rekening utama. Jumlah uang dan waktu pemotongan sebelumnya telah diatur oleh nasabah. Contohnya saja 1 juta rupiah setiap tanggal 1 di awal bulan.
Maxi Saver adalah deposito berjangka dengan bunga optimal yang dapat dibuat, dikelola, dan dicairkan melalui smartphone. Saldo penempatan awal yang diperbolehkan oleh BTPN sebesar 10 juta rupiah dengan jawang waktu deposito mulai dari 1 hingga 12 bulan.
Nasabah Jenius diberi fasilitas kartu debit ATM fisik dan virtual yang bisa digunakan di jaringan ATM Bersama dan Prima. Untuk pembelanjaan secara online, pemilik rekening ini dapat menggunakan kartu debit Jenius virtual yang bekerja sama dengan Visa.
Tabungan Jenius dapat dibuka melalui aplikasi Jenius yang bisa diunduh di Playstore ataupun App Store. Pemohon perlu menyiapkan KTP, NPWP, swafoto dengan KTP, dan foto tanda tangan. Verifikasi data akan dilakukan melalui video call dan kartu debit akan dikirimkan ke alamat pemohon.
7. Deposito Fleksi
Deposito Fleksi merupakan jenis tabungan dari Bank BTPN yang tersedia dalam mata uang Rupiah. Pencairan dana sebelum jatuh tempo dari deposito ini diklaim tanpa dikenai penalti, tapi bunga yang dibayarkan akan disesuaikan atau tidak dibayarkan (tergantung pada periode pencairan).
Bank BTPN menyediakan pilihan tenor mulai dari 1, 3, 6, dan 12 bulan untuk Deposito Flexi dengan penempatan minimal sebesar 10 juta rupiah. Fasilitas Automatic Roll Over (ARO) mempermudah perpanjangan waktu tenor secara otomatis apabila sudah jatuh tempo.
Deposito Fleksi tersedia untuk nasabah perorangan ataupun non perorangan dan bisa dibuka jika pemohon sudah memiliki rekening tabungan atau giro di BTPN. Rekening itu akan berfungsi sebagai rekening sumber dana dan rekening penampungan ketika dana deposito dicairkan.
Bank BTPN mensyaratkan pemohon untuk melampirkan dokumen-dokumen pendukung selain formulir pembukaan deposito. Sebut saja KTP dan NPWP untuk WNI serta Paspor dan KIMS/KITAS untuk WNA. Sedangkan untuk calon nasabah non perorangan perlu menyerahkan KTP, NPWP, Surat Izin Usaha Perdagangan (SIUP), dan Tanda Daftar Perusahaan (TDP).
8. Deposito Berjangka
Deposito Berjangka merupakan produk penyimpanan dari Bank BTPN dengan jangka waktu penyimpanan yang bervariasi. Produk ini tersedia dalam tenor 1-12 bulan, 18, dan 24 bulan.
Apabila Deposito Berjangka sudah jatuh tempo, maka Bank BTPN menyediakan pilihan untuk memperpanjang secara otomatis melalui fasilitas Automatic Roll Over (ARO). Perpanjangan yang ditawarkan bisa berupa nilai pokok saja atau nilai pokok dan bunga.
Bunga dari Deposito Berjangka akan dibayarkan setiap bulan atau pada saat jatuh tempo. Jika dana deposito dicairkan sebelum jatuh tempo, maka nasabah akan dikenakan penalti dan bunga berjalan tidak dibayarkan.
Penempatan minimal untuk Deposito Berjangka adalah sebesar 10 juta rupiah. Selain itu, Bank BTPN juga menyediakan simpanan deposito dalam mata uang Dollar US, Dollar Singapura, dan Yen Jepang.
Pembukaan Deposito Berjangka dapat dilakukan apabila pemohon sudah memiliki rekening tabungan atau giro di Bank BTPN dan mengisi formulir penempatan deposito. Dokumen-dokumen pendukung lainnya yang perlu dilampirkan adalah KTP dan NPWP untuk WNI, Paspor dan KIMS/KITAS untuk WNA, serta KTP, NPWP, Surat Izin Usaha Perdagangan (SIUP), dan Tanda Daftar Perusahaan (TDP) untuk non perorangan.
Baca juga: Jenis Jenis Kartu Kredit BCA dan Beragam Manfaat yang Diunggulkan
Tertarik untuk Menjadi Nasabah dari Jenis Jenis Tabungan Bank BTPN?
Demikian penjelasan mengenai profil dan jenis tabungan yang dirilis oleh Bank BTPN. Dari sekian produk simpanan yang disebutkan di atas, apakah ada tabungan yang menarik untuk Anda?
Sebelum mengisi formulir pembukaan rekening, Anda sebaiknya mempertimbangkan manfaat dan keuntungan tabungan apakah sesuai dengan kebutuhan atau tidak. Selain itu, Anda perlu mengetahui bahwa setiap produk simpanan memiliki syarat dan ketentuan yang berbeda.
Selain artikel ini, masih banyak artikel informatif lainnya seputar dunia perbankan yang dapat Anda temukan di Opsiku. Beberapa di antaranya adalah perbedaan BritAma dan Simpedes, cara menabung di Bank BRI, dan Tahapan Xpresi dari BCA. Selemat membaca!