Profil dan Jenis Tabungan Bank Sinarmas

Sekilas Info tentang Bank Sinarmas

Sumber: Wikimedia Commons

Didirikan pada tanggal 18 Agustus 1989, Bank Sinarmas mulanya disebut sebagai Bank Shinta Indonesia. Bank ini berstatus sebagai bank persepsi atau bank pembayaran pajak pada tahun 1994.

Selanjutnya, bank ini memperoleh status sebagai bank umum devisa pada tahun 1995. Dengan begitu, Bank Sinarmas tidak hanya meluncurkan beragam jenis tabungan, tapi juga menerima jual beli valuta asing.

Perkembangan Bank Shinta Indonesia mengalami babak baru dengan masuknya PT Sinar Mas Multiartha sebagai salah satu pemilik saham. Perusahaan yang bergerak dalam bidang pelayanan finansial ini mengakuisisi 21% saham PT Bank Shinta Indonesia.

Pada tahun 2006, Bank Shinta Indonesia resmi mengubah namanya menjadi Bank Sinarmas. Keputusan itu sesuai dengan kesepakatan yang disetujui melalui Rapat Umum Pemegang Luar Biasa PT Bank Sinarmas.

Bank Sinarmas melakukan penawaran saham umum perdana atau Initial Public Offering (IPO) pada tahun 2010. Dengan adanya penawaran itu, PT Bank Sinarmas secara resmi telah berstatus sebagai perusahaan publik.

Seiring berjalannya waktu, Bank Sinarmas telah berkembang menjadi bank yang memenuhi beragam permintaan pasar akan produk perbankan. Mulai dari tabungan, pinjaman, hingga transaksi reksa dana. Pelayanan nasabah bank ini setidaknya dibantu oleh lebih dari 6.000 karyawan yang tersebar di 422 kantor di 74 kota di Indonesia.

Baca juga: Inilah Cara Menabung 1 Juta per Bulan untuk Anak Sekolah yang Simpel dan Mudah Ditiru

Jenis Jenis Tabungan Bank Sinarmas

Sejak statusnya sebagai bank umum devisa, Bank Sinarmas telah banyak meluncurkan produk tabungan demi mengakomodasi kebutuhan pasar. Informasi lengkap tentang produk-produknya dapat disimak dalam ulasan berikut:

1. Simas Gold

Simas Gold merupakan jenis tabungan dari Bank Sinarmas yang ditujukan untuk nasabah perorangan. Kepemilikan produk simpanan ini dapat dibuka secara gabungan atau joint account dengan menggunakan “and” atau “or”.

Bank Sinarmas hanya menyediakan tabungan dengan mata uang Rupiah untuk nasabah Simas Gold. Pemilik rekening ini juga diberikan kartu debit ATM dengan teknologi chip untuk transaksi perbankan yang lebih aman dan nyaman.

Kartu debit ATM Simas Gold dapat digunakan untuk tarik tunai di mesin ATM Bank Sinarmas, Alto, BCA, ATM Bersama, dan UnionPay. Selain itu, nasabah tabungan ini juga bisa melakukan transaksi dengan memanfaatkan aplikasi Simobi/SimobiPlus, internet banking, dan phone banking.

Bila saldo di rekening lebih dari 5 juta rupiah, maka nasabah Simas Gold dibebaskan dari biaya administrasi bulanan, tarik tunai, dan transaksi belanja. Apabila saldo di rekening kurang dari 5 juta rupiah, maka Bank Sinarmas akan mengenakan biaya sebesar Rp10.000,- untuk administrasi bulanan.

Pemohon dapat mengunduh dan mengisi formulir untuk pembukaan rekening baru Simas Gold. Selain itu, calon nasabah juga perlu melampirkan salinan KTP dan NPWP serta membayar setoran awal sebesar Rp500.000,-.

2. Simas Diamond

Bank Sinarmas meluncurkan Simas Diamond sebagai tabungan yang memberikan fitur premium. Produk simpanan ini hanya tersedia dalam mata uang Rupiah dan dkhususkan bagi nasabah perorangan.

Nasabah Simas Diamond tidak dikenakan biaya administrasi bulanan. Selain itu, pemilik rekening ini juga dibebaskan biaya 10 kali transaksi Lalu Linta Giro (LLG) dan real time gross settlement (RTGS) melalui SimobiPlus dan internet banking.

Tabungan Simas Diamond dapat dijadikan sebagai sumber dana deposito, Simas TARA, dan pencairan kredit. Produk simpanan ini juga dilengkapi dengan kartu debit ATM yang dapat digunakan di jaringan mesin ATM Bank Sinarmas, Alto, BCA, ATM Bersama, dan Prima.

Pembukaan rekening baru Simas Diamond dapat dilakukan dengan mengisi formulir pembukaan dan melampirkan salinan NPWP serta KTP. Untuk setoran awal, Bank Sinarmas menentukan jumlah saldonya sebesar 25 juta rupiah.

3. Simas TARA

Simas TARA adalah jenis tabungan berjangka yang dikeluarkan oleh Bank Sinarmas. Sayangnya, produk simpanan ini hanya tersedia dalam mata uang Rupiah dan tidak dilengkapi dengan perlindungan asuransi jiwa.

Nasabah Simas TARA akan mendapatkan bukti kepemilkan berupa Tanda Kepesertaan Simas TARA. Pilihan tabungan per bulan dapat disesuaikan dengan keinginan nasabah, mulai dari Rp100.000—Rp1.000.000.000.

Bank Sinarmas menyediakan layanan autodebet yang otomatis akan memotong saldo dari sumber rekening ke Simas TARA tiap bulannya. Jangka waktu menabung yang tersedia adalah mulai dari 1 hingga 10 tahun, dengan kelipatan 1 tahun.

Untuk membuka rekening Simas TARA, pemohon diwajibkan sudah memiliki tabungan Bank Sinarmas supaya bisa dijadikan sebagai sumber dana. Selanjutnya, calon nasabah tinggal mengisi formulir pembukaan rekening. Pendaftaran bisa dilakukan melalui kantor cabang Bank Sinarmas ataupun aplikasi SimobiPlus.

4. Tabungan Orami

Bank Sinarmas merilis Tabungan Orami sebagai produk simpanan kerja sama dengan Orami, sebuat marketplace untuk keperluan ibu hamil, kelengkapan bayi, kecantikan, dan sebagainya. Tabungan ini dilengkapi dengan kartu ATM Alfamart sekaligus bisa berfungsi sebagai kartu member Ponta.

Kartu ATM Alfamart dapat digunakan untuk transaksi perbankan di jaringan mesin ATM berlogo Bank Sinarmas, Alto, Prima, dan ATM Bersama. Pemilik rekening ini juga bisa melakukan transaksi melalui internet banking, phone banking, dan SimobiPlus.

Nasabah Tabungan Orami akan dibebaskan dari biaya administrasi bulanan, biaya transaksi di mesin ATM, dan belanja jika saldo di rekening lebih dari 5 juta rupiah. Selain itu, pemilik rekening ini akan mendapatkan tambahan poin Ponta setiap melakukan transaksi belanja di Alfamart.

Pemohon dapat membuka rekening baru Tabungan Orami melalui SimobiPlus yang nantinya bisa diverifikasi ke kantor cabang Bank Sinarmas. Setoran awal untuk rekening ini adalah sebesar Rp500.000,-.

5. TabunganKu

Jenis tabungan selanjutnya yang dirilis oleh Bank Sinarmas adalah TabunganKu. Produk simpanan yang hanya tersedia dalam mata uang Rupiah ini hanya diperuntukkan bagi nasabah perorangan.

Nasabah TabunganKu tidak perlu membayar biaya administrasi bulanan. Selain itu, besarnya setoran awal untuk membuka tabungan ini terbilang terjangkau, yakni Rp20.000 dan dilengkapi dengan kartu debit ATM dari Bank Sinarmas.

Untuk membuka rekening TabunganKu, pemohon perlu mengisi formulir pendaftaran di kantor cabang Bank Sinarmas. Selain itu, calon nasabah juga wajib melampirkan salinan KTP dan NPWP.

Baca juga: Informasi Produk Asuransi Pendidikan Prudential untuk Menjamin Masa Depan Anak

6. Tabungan SimPel

SimPel atau Simpanan Pelajar merupakan produk simpanan yang khusus ditargetkan bagi nasabah perorangan dari kalangan pelajar. Tabungan ini bebas biaya administrasi dan kepemilikannya atas nama siswa sendiri.

Nasabah Tabungan SimPel bisa menikmati fasilitas kartu debit ATM yang bisa digunakan untuk tarik tunai dan belanja. Selain itu, Bank Sinarmas juga mengklaim bahwa semakin rajin pemilik rekening ini menabung, maka kesempatan untuk memenangkan hadiah juga semakin banyak.

Untuk membuka rekening baru Tabungan SimPel, pemohon dapat melakukannya dengan atau tanpa kerja sama melalui pihak sekolah dan Bank Sinarmas. Calon nasabah yang belum memiliki KTP dapat menunjukkan Kartu Pelajar saat mendaftar di kantor cabang Bank Sinarmas.

Setoran awal untuk pembukaan rekening adalah sebesar Rp5.000,-. Jika sudah terdaftar, nasabah akan diberikan buku tabungan sebagai bukti kepemilikdan dan kartu debit ATM untuk transaksi perbankan.

7. Tabungan Alfamart

Sumber: Bank Sinarmas

Sesuai dengan namanya, jenis tabungan dari Bank Sinarmas ini bekerja sama dengan Alfamart. Produk simpanan ini dilengkapi dengan buku tabungan dan kartu debit ATM untuk kemudahan transaksi.

Nasabah Tabungan Alfamart dapat menggunakan kartu debit ATM untuk pembelian di Alfamart seluruh Indonesia. Selain itu, pemilik rekening juga bisa melakukan tarik tunai dan transfer di jaringan mesin ATM berlogo Bank Sinarmas, Alto, Prima, dan ATM Bersama.

Jika saldo di rekening bernilai lebih dari 5 juta rupiah, maka pemilik Tabungan Alfamart tidak akan dikenakan biaya transaksi di mesin ATM dan biaya belanja di seluruh mesin Electronic Data Capture (EDC) berlogo GPN.

Pembukaan Tabungan Alfamart dapat dilakukan melalui kantor cabang bank Sinarmas atau aplikasi SimobiPlus. Jika melalui kantor cabang, pemohon perlu menyerahkan setoran awal sebesar Rp500.000,-. Bila melalui aplikasi, setoran awalnya bebas sesuai dengan keinginan nasabah.

Sementara itu, pendaftaran yang dilakukan manual melalui customer service memerlukan pemohon untuk mengisi formulir pembukaan rekening. Selain itu, ada juga dokumen-dokumen pendukung, seperti salinan KTP dan NPWP.

8. Simas Valas

Simas Valas merupakan produk simpanan dari Bank Sinarmas yang suku bunganya kompetitif dan tersedia dalam beragam pilihan mata uang asing. Sebut saja USD, SGD, EUR, AUD, NZD, dan CNY.

Nasabah Simas Valas dapat melakukan penarikan dana sewaktu-waktu selama memenuhi ketentuan yang berlaku. Selain itu, Bank Sinarmas juga membebaskan biaya administrasi bulanan selama belum ada persyaratan yang berubah.

Besarnya setoran awal untuk pembukaan rekening Simas Valas bisa disesuaikan dengan kebutuhan nasabah. Selain mengisi form aplikasi pembukaan rekening, pemohon yang berstatus WNI perlu melampirkan KTP dan NPWP sedangkan untuk yang berstatus WNA menyerahkan Paspor dan KIMS/KITAP.

9. Deposito

Deposito termasuk dalam jenis tabungan berjangka yang diluncurkan oleh Bank Sinarmas. Produk simpanan ini diklaim memiliki nilai investasi yang tinggi dan tersedia dalam beragam pilihan mata uang, yaitu IDR, USD, AUD, JPY, dan CNY.

Bank Sinarmas membolehkan nasabah untuk membuka deposito secara gabungan (joint account) dengan menggunakan “and” atau “or”. Jangka waktu penempatan yang ditawarkan adalah 1, 3, 6, 12, 18, 24, dan 36 bulan.

Deposito yang sudah jatuh tempo bisa diperpanjang secara otomatis dengan memanfaatkan fasilitas Automatic Roll Over (ARO). Apabila nasabah ingin mencairkan dana penyimpanan sebelum jatuh tempo, maka akan dikenakan biaya administrasi sebesar Rp25.000/bilyet.

Pembukaan Deposito dapat dilakukan apabila pemohon sudah memiliki rekening tabungan atau giro Bank Sinarmas sebagai sumber dana. Penempatan awal yang diwajibkan adalah mulai dari 8 juta rupiah. Bank Sinarmas akan memberikan bukti penempatan deposito dalam bentuk bilyet deposito.

10. Deposito Online

Bank Sinarmas merilis Deposito Online untuk mengakomodasi nasabah yang mungkin tidak bisa terlalu sering melakukan transaksi secara manual. Deposito ini dapat dibuka melalui aplikasi SimobiPlus.

Deposito Online dari Bank Sinarmas menawarkan jangka waktu penyimpanan mulai dari 1, 3, 6, 12, 18, 24, dan 36 bulan. Nasabah dapat melakukan penempatan dalam beberapa pilihan mata uang, yakni IDR, USD, AUD, JPY, dan CNY.

Nasabah Deposito Online dapat memilih jenis penempatannya, Non-Automatic Roll Over (Non-ARO), Automatic Roll Over (ARO) Pokok, atau Automatic Roll Over (ARO) Pokok + Interest. Meskipun begitu, pencairan dana deposito ini hanya dapat dilakukan pada saat jatuh tempo.

Untuk dapat membuka Deposito Online, calon nasabah setidaknya sudah memiliki rekening tabungan atau giro Bank Sinarmas untuk dijadikan sebagai sumber dana. Penempatan awal bisa dimulai di angka Rp500.000,-.

Baca juga: Berbagai Cara Transfer Uang Lewat BRI yang Akan Semakin Memudahkan Aktivitas Perbankan Anda

Anak Perusahaan Bank Sinarmas

Selain meluncurkan beragam produk simpanan, Bank Sinarmas juga mengembangkan bisnis di sektor-sektor selain perbankan. Daftar anak perusahaan Bank Sinarmas dapat Anda simak dalam uraian berikut:

1. Sinarmas Sekuritas

Sumber: Sinarmas Sekuritas

Sinarmas Sekuritas mulanya didirikan dengan nama PT Sinarmas Ekagraha Money Changer pada tahun 1988. Perusahaan ini bergerak dalam bidang perdagangan valuta asing, traveller’s cheque, saham, dan surat berharga lainnya.

Pada tahun 1989, terjadi perubahan nama menjadi PT Sinarmas Ekagraha lalu diikuti penggantian yang baru menjadi PT Sinarmas Sekuritas pada tahun 1995. Perusahaa ini memiliki kantor pusat yang berlokasi di Jakarta.

Sinarmas Sekuritas menawarkan beragam produk dan layanan untuk nasabahnya. Sebut saja transaksi saham dan obligasi untuk ritel dan korporasi, transaksi saham secara online, jual beli saham secara margin atau pinjam meminjam, serta corporate finance.

2. Sinarmas Asset Management

Sumber: Sinarmas Asset Management

Berdiri sejak tahun 2012, Sinarmas Asset Management merupakan perusahaan manajer investasi yang berkantor pusat di Jakarta. Perusahaan ini sebenarnya adalah hasil pemisahan divisi manajer investasi dengan Sinarmas Sekuritas.

Sinarmas Asset Management menawarkan produk dan layanan yang bisa diperuntukkan untuk nasabah perorangan ataupun korporasi. Sebut saja reksa dana saham, campuran, pendapatan tetap, pasar uang, dan kontrak pengelolaan dana.

Bila masih awam dengan pasar saham, Sinarmas Asset Management juga menyediakan layanan penghitungan investasi melalui situs resminya. Nama layanan yang bisa dipilih adalah Investasi Masa Depan dan Simas Investment Plan.

Baca juga: Keuntungan Menabung Emas di Pegadaian sebagai Wujud Investasi Masa Depan

Sudah Paham dengan Profil dan Jenis Tabungan Bank Sinarmas?

Demikian penjelasan mengenai profil dan jenis jenis tabungan Bank Sinarmas yang dapat kami rangkum. Setelah menyimak informasi di atas, apakah Anda tertarik untuk menjadi nasabah dari salah satu bank swasta terbesar di Indonesia ini?

Sebelum membeli produk simpanan Bank Sinarmas, pastikan bahwa Anda telah memilih tabungan yang sesuai dengan kebutuhan. Selain itu, Anda perlu memperhatikan persyaratan tiap masing-masing produk simpanan agar nantinya tidak terkena biaya pinalti karena saldo di bawah minimum.

Tidak hanya seputar tabungan, masih banyak artikel informatif lainnya terkait dunia finansial yang dapat Anda jumpai di Opsiku. Beberapa di antaranya adalah jenis produk asuransi Bumiputera, cara klaim asuransi mobil lecet, dan cara menabung emas. Selamat membaca.