CIMB Niaga merupakan salah satu bank swasta di Indonesia yang menyediakan beragam jenis kartu kredit untuk nasabahnya. Sudah tahukah Anda apa saja produk-produknya? Kalau belum, mari simak ulasan beragam jenis kartu kredit CIMB Niaga dalam artikel ini!
Selain produk simpanan, CIMB Niaga juga meluncurkan beragam jenis kartu kredit atau credit card (CC) sebagai bentuk produk pinjaman untuk memudahkan transaksi nasabah. Tidak hanya dalam bentuk fisik, CC dari bank swasta ini juga tersedia dalam bentuk digital.
Di sini, terdapat rangkuman informasi terkait produk CC yang dimiliki oleh Bank CIMB Niaga. Mulai dari keunggulan, layanan, hingga persyaratan yang perlu dipenuhi jika ingin mengajukan kepemilikan kartu kredit.
Lantas, apa saja jenis kartu kredit yang dikeluarkan oleh Bank CIMB Niaga? Tanpa banyak basa basi, mari langsung simak informasi lengkapnya dalam penjelasan di bawah ini!
Jenis Jenis Kartu Kredit CIMB Niaga
Berdasarkan fasilitas dan keunggulannya, CIMB Niaga membagi produk kartu kreditnya menjadi 21 jenis. Berikut ini ulasannya:
1. CIMB Ultimate
CIMB Ultimate merupakan jenis kartu kredit dari CIMB Niaga yang memberikan poin ekstra untuk setiap transaksi. Produk ini bekerja sama dengan sistem jaringan pembayaran Japan Credit Bureau (JCB).
Pengguna CIMB Ultimate bisa mendapatkan 9 kali Poin Xtra lebih banyak dengan transaksi ritel minimum Rp10.000,- dan kelipatannya. Jika melakukan transaksi ritel non Rupiah di Jepang, Korea Selatan, Tiongkok, dan Taiwan, pemegang kartu ini berhak mendapatkan cashback maksimum 2 juta rupiah.
Sejak Juni 2020, setiap transaksi senilai Rp10.000,- dengan CIMB Ultimate akan mendapatkan 18 Poin Xtra yang bisa ditukarkan 2 KrisFlyer. Penukaran bisa dilakukan melalui layanan customer call CIMB Niaga dengan syarat pemegang kartu ini juga menjadi member KrisFlyer.
Pemegang kartu kredit CIMB Ultimate otomatis mendapatkan perlindungan asuransi berupa proteksi pembelian dan travel. Uang pertanggungan untuk pembelian barang bisa mencapai 12,5 juta rupiah, sedangkan untuk travel maksimal hingga 7 miliar rupiah.
Jika sedang promo, CIMB Ultimate tidak menerapkan iuran tahunan untuk tahun pertama. Selanjutnya, pengguna kartu utama dikenakan iuran sebesar 3 juta rupiah per tahun dan untuk pemegang kartu tambahan iuran tahunannya senilai 1,5 juta rupiah.
Pemohon yang ingin memiliki kartu kredit CIMB Ultimate setidaknya berusia 21–65 tahun (kartu utama) atau 17–70 tahun (kartu tambahan). Pendapatan minimal per bulan yang diminta CIMB Niaga adalah 25 juta rupiah.
2. CIMB World
Jenis kartu kredit dari CIMB Niaga selanjutnya adalah CIMB World. Kartu ini didesain khusus untuk pengguna yang ingin menikmati pengalaman golf kelas dunia. Jaringan sistem pembayaran yang dipakai produk ini adalah Mastercard.
Pengguna CIMB World berhak mendapatkan diskon 50% untuk Green Fee di lapangan golf ternama yang tersebar di Jakarta, Tangerang, Bogor, Bandung, dan Surabaya. Minimum transaksi untuk bisa menikmati diskon adalah 15 juta rupiah.
CIMB World menyediakan 4 Poin Xtra untuk setiap pembelanjaan ritel senilai Rp10.000,- dan kelipatannya. Poin Xtra yang dimiliki pemegang kartu kredit ini dapat ditukarkan menjadi KrisFlyer.
Pemegang CIMB World otomatis mendapatkan perlindungan asuransi untuk proteksi pembelian barang dan travel. Selain itu, pengguna kartu ini juga bisa menikmati fasilitas lounge bandara untuk 1 orang hanya dengan membayar Rp1.
CIMB Niaga menerapkan iuran tahunan untuk CIMB World senilai 3 juta rupiah (kartu utama) dan 1,5 juta rupiah (kartu tambahan). Pembayaran iuran tahunan otomatis berlaku ketika kartu kredit sudah disetujui oleh bank.
Minimal pendapatan per bulan bagi pemohon yang ingin memiliki kartu kredit CIMB World adalah 25 juta rupiah. Rentang usia yang diperbolehkan menggunakan kartu ini adalah 21–65 tahun (kartu utama) dan 17–70 tahun (kartu tambahan).
3. CIMB World All Accor Live Limitless
CIMB World All Accor Live Limitless merupakan jenis kartu kredit dari CIMB Niaga yang bekerja sama dengan jaringan hotel ALL – Accor Live Limitless. Produk ini menggunakan sistem jaringan pembayaran Mastercard.
Pengguna CIMB World All Accor berhak mendapatkan akses promo eksklusif dari ALL. Selain itu, pemegang kartu kredit ini juga bisa menikmati fasilitas airport lounge untuk 1 orang yang tersebar di kota-kota besar di Indonesia.
Setiap kali transaksi, pemegang kartu CIMB World All Accor akan mendapatkan Poin Xtra. Dengan minimal penukaran 12.000 Poin Xtra dapat ditukarkan untuk menjadi KrisFlyer, Garuda Miles, Asia Miles, atau Big Poin AirAsia.
CIMB World All Accor Live Limitless memberikan perlindungan asuransi otomatis kepada penggunanya. Proteksi yang diberikan berupa perlindungan pembelian barang, asuransi kecelakaan dalam perjalanan, dan asuransi ketidaknyamaan perjalanan.
Pengguna baru CIMB World All Accor dibebaskan iuran tahunan pada tahun pertama keanggotaan. Untuk tahun-tahun selanjutnya, iuran tahunan yang perlu dibayar adalah sebesar 3 juta rupiah (kartu utama) dan 1,5 juta rupiah (kartu tambahan).
Kepemilikan CIMB World All Accor Live Limitless bisa didapatkan dengan minimal gaji per bulan 25 juta rupiah. Selain itu, pemohon sebaiknya berusia 21–65 tahun (kartu utama) atau 17–70 tahun (kartu tambahan).
4. CIMB Visa Infinite
Jenis kartu kredit selanjutnya dari CIMB Niaga adalah CIMB Visa Infinite. Sesuai dengan namanya, produk ini menggunakan sistem jaringan pembayaran Visa untuk transaksi di dalam ataupun luar negeri.
Pengguna kartu CIMB Visa Infinite berhak mendapatkan 6 Poin Xtra untuk setiap pembelanjaan ritel Rp10.000 dan kelipatannya. Poin Xtra yang telah terkumpul nantinya dapat ditukarkan menjadi KrisFlyer.
CIMB Visa Infinite menyediakan akses lounge bandara untuk 1 orang di kota-kota besar Indonesia cukup dengan membayar Rp1. Selain itu, pengguna kartu kredit ini juga otomatis dilindungi asuransi pembelian barang dan travel.
CIMB Niaga memberikan fitur contactless atau tanpa PIN untuk kartu kredit CIMB Visa Infinite. Artinya, pengguna dapat melalukan transaksi hanya dengan mendekatkan kartu pada mesin EDC (Electronic Data Capture) dengan nilai maksimal transaksi sebesar 1 juta rupiah.
Pemohon yang ingin memiliki kartu kredit CIMB Visa Infinite minimal mempunyai pendapatan sebesar 25 juta rupiah per bulan. Batas usia yang diizinkan untuk menggunakan kartu ini adalah 21–65 tahun (kartu utama) dan 17–70 tahun (kartu tambahan).
Jika kepemilikan kartu sudah disetujui, pengguna CIMB Visa Infinite otomatis wajib membayar iuran tahunan. Besar iuran tahunannya adalah 1,5 juta rupiah (kartu utama) dan 750 ribu rupiah (kartu tambahan).
Baca juga: Jenis Jenis Kartu ATM BRI untuk Transaksi Perbankan yang Cepat dan Mudah
5. CIMB Preferred Visa Infinite
CIMB Preferred Visa Infinite adalah jenis kartu kredit yang ditujukan untuk nasabah tabungan CIMB Preferred. Produk bebas dari biaya iuran tahunan selama pemegang kartu terdaftar sebagai nasabah CIMB Preferred.
Pengguna CIMB Preferred Visa Infinite berhak mendapatkan cashback jika melakukan transaksi dalam mata uang asing. Maksimum cashback yang diberikan per periode tagihan adalah sebesar 1 juta rupiah.
Setiap transaksi senilai Rp10.000,- dan kelipatannya, pemegang kartu kredit CIMB Preferred Visa Infinite akan mendapatkan 2 Poin Xtra. Selain itu, pengguna kartu juga otomatis mendapatkan perlindungan asuran pembelian barang dan perjalanan.
Jika ingin memiliki kartu kredit CIMB Preferred Visa Infinite, pemohon harus terdaftar sebagai nasabah CIMB Preferred dan mempunyai gaji minimal 25 juta rupiah per bulan. Batas usia yang diperbolehkan untuk penggunaan kartu ini adalah 21–65 tahun (kartu utama) dan 17–70 tahun (kartu tambahan).
6. CIMB Precious
Jenis kartu kredit selanjutnya yang dimiliki oleh CIMB Niaga adalah CIMB Precious. Seperti CIMB Ultimate, produk ini menggunakan sistem jaringan pembayaran Japan Credit Bureau (JCB).
Pengguna baru CIMB Precious dibebaskan dari kewajiban membayar iuran tahunan pada tahun pertama keanggotaan. Jika ingin bebas iuran tahunan untuk tahun-tahun selanjutnya, maka pemegang kartu kredit ini perlu mendaftarkan credit protector saat ada program spesial.
CIMB Precious menyediakan fasilitas asuransi kesehatan dengan bertransaksi minimal 1 juta rupiah pada 3 bulan terakhir, Selain itu, tersedia juga dana santunan senilai 100 juta rupiah untuk risiko kanker serviks dan payudara.
Untuk dapat memiliki kartu kredit CIMB Precious, pemohon setidaknya berusia 21–65 tahun (kartu utama) atau 17–70 tahun (kartu tambahan). Selain itu, minimal pendapatan yang wajib dimiliki per bulan adalah 7,5 juta rupiah.
Pemegang kartu kredit CIMB Precious akan dikenakan iuran tahunan pada tahun ke-2 dan seterusnya bila tidak memenuhi persyaratan pembebasan iuran tahunan. Pemegang kartu utama membayar Rp350.000,- per tahun, sedangkan pengguna kartu tambahan membayar Rp150.000,- per tahun.
7. CIMB Platinum All Accor Live Limitless
CIMB Platinum All Accor Live Limitless adalah jenis kartu kredit CIMB Niaga yang bekerja sama dengan jaringan hotel ALL Accor Live Limitless. Seperti CIMB World, produk ingin menggunakan sistem jaringan pembayaran Mastercard.
Pada tahun pertama keanggotaan, pengguna baru CIMB Platinum All Accor tidak perlu membayar iuran tahunan. Jika ingin bebas iuran tahunan pada tahun ke-2 dan selanjutnya, pemegang kartu kredit sebaiknya mendaftarkan credit protector ketika ada program spesial.
Pengguna CIMB Platinum All Accor berhak mendapatkan promo eksklusif dari ALL. Selain itu, pemegang kartu kredit ini juga bisa menikmati fasilitas lounge bandara dengan menukarkan 10.000 Poin Xtra.
Tidak hanya promo menarik, pemegang CIMB Platinum All Accor Live Limitless secara otomatis mendapatkan perlindungan asuransi. Proteksi yang diberikan kartu kredit ini adalah asuransi pembelian barang, kecelakaan dalam perjalanan, dan ketidaknyamanan perjalanan.
Pemohon yang ingin mengajukan kepemilikan kartu kredit CIMB Platinum All Accor Live Limitless minimal mempunyai gaji sebesar 7,5 juta rupiah per bulan. Batas usia yang diminta CIMB Niaga adalah 21–65 tahun (kartu utama) dan 17–70 tahun (kartu tambahan).
Jika tidak memenuhi persyaratan bebas iuran tahunan, maka pengguna CIMB Platinum All Accor Live Limitless wajib membayar iuran tahunan pada tahun ke-2 dan seterusnya. Pemegang kartu utama dikenakan iuran tahunan sebesar Rp350.000,-, sedangkan pengguna kartu tambahan iurannya adalah Rp150.000,- per tahun.
8. CIMB Mastercard Platinum
Jenis kartu kredit dari CIMB Niaga selanjutnya adalah CIMB Mastercard Platinum. Kartu kredit yang menggunakan sistem jaringan pembayaran Mastercard ini diklaim gratis iuran tahunan seumur hidup.
Pengguna kartu CIMB Mastercard Platinum berhak mendapatkan fasilitas Mastercard Concierge Service. Layanan ini menyediakan beragam informasi, seperti jasa perjalanan, transportasi, dan rumah.
CIMB Mastercarld Platinum menawarkan Mastercard Global Services yang bisa diakses oleh pengguna. Layanan ini menyediakan bantuan darurat 24 jam bila ada masalah-masalah seperti kartu hilang/dicuri, penggantian kartu, atau penarikan uang tunai darurat.
Setiap melakukan transaksi senilai Rp5.000,- dan kelipatannya, pemegang kartu CIMB Mastercard Platinum akan mendapatkan 1 Poin Xtra. Pengguna kartu kredit ini juga otomatis mendapatkan perlindungan asuransi pembelian barang dan perjalanan.
CIMB Niaga menetapkan usia 21–65 tahun (kartu utama) dan 17–70 tahun (kartu tambahan) untuk pemohon kepemilikan CIMB Mastercard Platinum. Minimal pendapatan per bulan yang diminta adalah sebesar 7,5 juta rupiah.
Baca juga: Inilah 10 Tips Menabung untuk Menikah agar Kondisi Finansial Tetap Aman
9. CIMB Visa Travel Card
CIMB Niaga mengeluarkan CIMB Visa Travel sebagai jenis kartu kredit yang ditujukan untuk nasabah yang senang traveling. Sesuai dengan namanya, produk ini menggunakan sistem jaringan pembayaran Visa.
Pengguna baru CIMB Visa Travel otomatis mendapatkan cashback senilai Rp300.000 jika belum memiliki kartu kredit utama atau syariah CIMB Niaga jenis apa pun. Pemberian cashback dilakukan paling lambat 3 bulan sejak kepemilikan kartu kredit disetujui.
Setiap transaksi ritel senilai Rp10.000,- dan kelipatannya, pemegang kartu CIMB Visa Travel akan mendapatakan 2 Poin Xtra. Khusus untuk transaksi ritel di situs maskapai penerbangan, pengguna akan mendapatkan 4 Poin Xtra.
Pemegang kartu CIMB Visa Travel dapat menikmati fasilitas lounge bandara di kota-kota besar Indonesia dengan menukarkan 10.000–12.000 Poin Xtra. Selain itu, pengguna juga otomatis mendapatkan proteksi asuransi perlindungan pembelian barang dan perjalanan.
CIMB Visa Travel menawarkan bebas iuran tahunan pada tahun pertama keanggotaan. Untuk tahun ke-2 dan seterusnya, pemegang kartu kredit perlu mendaftarkan credit protector jika ingin terus menikmati gratis iuran tahunan.
Bila tidak memenuhi persyaratan, CIMB Niaga akan memberlakukan iuran tahunan kepada pengguna CIMB Visa Travel. Iuran tahunan untuk pemegang kartu utama adalah Rp350.000,- dan untuk pengguna kartu tambahan sebesar Rp150.000,-.
Minimal pendapatan per bulan pemohon kartu kredit Visa Travel adalah 7,5 juta per bulan. Sementara itu, batas usia yang diizinkan untuk memiliki kartu ini adalah 21–65 tahun (kartu utama) dan 17–70 tahun (kartu tambahan).
10. CIMB Wave n Go
Jenis kartu kredit dari CIMB Niaga selanjutnya adalah CIMB Wave n Go. Produk yang berlogo Visa ini tersedia dalam 2 bentuk, yakni berbentuk kartu plastik seperti kartu kredit pada umumnya atau kartu stiker yang ditempelkan pada benda berpermukaan datar.
Pengguna CIMB Wave n Go berhak mendapatkan cashback sebesar 10% atau maksimum Rp50.000 per transaksi jika melakukan transaksi belanja online. Penawaran ini tidak berlaku untuk transaksi hotel, penerbangan, serta tour & travel.
Setiap transaksi senilai RP10.000,- dan kelipatannya, pemegang kartu CIMB Wave n Go akan mendapatkan 2 Poin Xtra. Jika sudah terkumpul, Poin Xtra dapat ditukarkan dengan beragam voucher belanja menarik.
CIMB Wave n Go menyediakan fitur conctacless sehingga pengguna bisa melakukan transaksi tanpa perlu memasukkan PIN. Maksimum transaksi yang dilayani dengan menggunakan fitur ini adalah 1 juta rupiah per transaksi.
Pemohon harus berusia 21–65 tahun (kartu utama) atau 17–7o tahun (kartu tambahan) jika ingin memiliki CIMB Wave n Go. Minimal pendapatan per bulan yang diminta adalah 3 juta rupiah. Pemegang kartu kredit ini bebas iuran tahunan seumur hidup.
11. CIMB OCTO Card
CIMB OCTO Card merupakan jenis kartu kredit digital yang dikeluarkan oleh CIMB Niaga. Produk yang menggunakan sistem jaringan Visa ini ditujukan untuk nasabah CIMB Niaga yang telah memiliki user ID OCTO Mobile.
Pengguna OCTO Card berhak mendapatkan cashback sebesar 10% untuk transaksi belanja online (kecuali hotel, penerbangan, dan traveling). Maksimum nilai cashback yang diberikan per transaksi adalah sebesar Rp50.000,-
Setiap transaksi ritel senilai Rp10.000,- dan kelipatannya, pemegang OCTO Card akan mendapatkan 2 Poin Xtra. Poin Xtra bisa ditukarkan dengan hadiah-hadiah menarik dari CIMB Niaga.
Pengguna OCTO Card baik untuk pemegang kartu utama maupun kartu tambahan tidak dikenakan iuran tahunan seumur hidup. Transaksi dengan kartu kredit digital ini bisa dilakukan dengan scan QR (Quick Response).
Baca juga: Inilah Keuntungan dan Kekurangan Tahapan Xpresi BCA yang Perlu Anda Ketahui
Sudah Paham dengan Jenis Jenis Kartu Kredit CIMB Niaga?
Demikian penjelasan tentang beragam jenis kartu kredit dari CIMB Niaga yang dapat kami rangkum. Apakah informasi yang telah dijabarkan di atas bisa menjawab rasa penasaran Anda?
Jika tertarik untuk memiliki kartu kredit CIMB Niaga, pastikan bahwa pendapatan per bulan Anda sesuai dengan persyaratan. Selain itu, pastikan bahwa Anda tidak termasuk dalam blacklist Asosiasi Kartu Kredit Indonesia (AKKI) atau Sistem Informasi Debitur (SID) Bank Indonesia.
Selain artikel ini, masih banyak artikel informatif lainnya yang dapat Anda temukan di Opsiku. Beberapa di antaranya adalah deposito Bank Sinarmas, Tabungan Haji BRI, dan BNI Taplus Bisnis. Selemat membaca.